I miei investimenti sono in perdita, come faccio a cambiare banca?

Buongiorno e benvenuto a questa nuova puntata di informazione finanziaria.

Nella scorsa puntata, ti ho lasciato con gli investitori che mi avevano inviato il loro rendiconto e alla fine avevano acconsentito a fornirmi ulteriori informazioni.
Dopo aver analizzato le informazioni in mio possesso, e valutando gli investimenti da loro sottoscritti, sono giunto alla conclusione che ci sono ampi margini di miglioramento.
Ora non scendo nei dettagli, ma alla fine, molti degli investitori sono felici di iniziare un nuovo rapporto professionale con me.
Ma, c’è un grandissimo problema!
Si dovrebbero disinvestire posizioni in perdita.
Mettiamo ad esempio 100.000 euro investiti, oggi valorizzati 88.000 euro.
Per nessuno, è pensabile, accettare una perdita di 12.000 euro!
Si materializzerebbe una perdita, danneggiando definitivamente il proprio patrimonio.
Ma è veramente così?
Ora, per capire bene, dovremmo affrontare discorsi di finanza comportamentale.
Teorie, che ci sono state insegnate da molti accademici, alcuni vincitori di primi Nobel.
Per semplificare, oggi vogli farti ragionamenti pratici che ti permetteranno di decidere velocemente.
La prima riflessione da fare, se hai investito 100.000 e oggi ne hai 88.000, è la seguente:
Se oggi avessi, non investiti, ma in tasca 88.000, faresti gli stessi investimenti che hai fatto tempo fa con i 100.000 euro?
Li faresti nella stessa banca?
Se la risposta è sì, benissimo, non devi fare nulla.
Se la risposta è negativa, prendi il patrimonio in tuo possesso oggi, che ammonta a 88.000 euro e non a 100.000, ed iniziare a gestirlo nel miglior modo possibile, magari con un altro referente.
La seconda riflessione da fare, riguarda i prodotti usati.
Immagina di trovarti nell’estate del 2011 dopo la crisi dell’eurozona.
Avresti una situazione simile a quella di cui abbiamo parlato, ovvero 88.000 euro su 100.000 investiti, magari qualche mese prima.
Oggi, quale sarebbe la tua situazione?
Nella foto, vedete in verde ed in blu, due fondi della categoria “azionari globali ”.
In rosso, la media dei fondi azionari globali venduti in Italia.
Gli elementi più importanti da valutare, secondo me, sono i seguenti.
L’economia globale dal 2011 ad oggi è cresciuta, e di conseguenza anche gli investimenti del grafico che sono ad essa collegati.
Tu, dal 2011 ad oggi, con quale investimento avresti preferito cavalcare la crescita dell’economia globale?
L’azzurro o il verde?
Se oggi i tuoi 88.000 euro fossero investiti con l’investimento verde, preferiresti proseguire con lo stesso, oppure passare al fondo azzurro?
Poi, come dicevo nel video scorso, ci sono altre mille valutazioni da fare per ognuno di noi.
Ma la cosa più importante, è che tu, oggi, capisca che il risultato che otterrai in futuro dai tuoi investimenti, dipende dal mercato, dall’economia, dalle banche centrali, dal fisco, dei governanti, ecc
Tutti elementi che non puoi in nessun modo controllare!
Per cui, è inutile che dai loro un peso importante per le tue scelte
L’unica cosa che puoi decidere, è la persona, e sottolineo persona, a cui affidare il tuo patrimonio, con cui condividere il tuo cammino.
Ma devi muoverti adesso, a prescindere dal risultato passato dei tuoi investimenti.

Mi fermo qui. Ti ringrazio per la tua attenzione.

Se hai bisogno, telefonami, oppure scrivimi.

Valuteremo insieme e senza impegno, le posizioni finanziarie che hai con tutte le banche.

Per adesso, ti auguro una Buona giornata, e se vuoi, ci vediamo al prossimo video.