Buongiorno e benvenuto a questa nuova puntata di informazione finanziaria.

“quando e dove si abbatterà la prossima patrimoniale?”

Nel video scorso ho cercato di rispondere a questa domanda.

Oggi, vediamo insieme cosa puoi fare per migliorare la tua situazione.

Partiamo dagli immobili.

Per quanto riguarda l’eventuale casa di proprietà dove abiti, puoi fare ben poco, anzi diciamo nulla.

Per gli altri immobili, dovresti fare un’attenta analisi, che non approfondiremo oggi, per valutare quali sono gli immobili indispensabili, quali si possono dismettere e come farlo nel miglior modo possibile.

Per quanto riguarda la successione, inizia a pianificare con il tuo consulente la strategia migliore.

Avresti già dovuto aver iniziato, a prescindere dal covid19.

Se ti stai chiedendo qual è il momento migliore per pianificare la tua successione, è adesso!

Ovviamente se tutti i tuoi familiari sono in salute ed in pace, altrimenti sei già in ritardo.

Concludo parlandoti di investimenti mobiliari che è il mio settore, partendo dalle cose da non fare.

“liquido tutto, e metto i soldi sotto il materasso”, confessalo, è un’idea che a volte ha pensato anche tu.

Bene, non farlo.

Questa decisione, infatti, potrebbe portare a segnalazioni da parte della banca, con possibili sanzioni anche penali.

Inoltre, sarebbe difficile ad esempio, comperare un auto nuova in contanti, a causa dei vari regolamenti sull’antiriciclaggio.

Se dovessi decidere comunque di attuare la soluzione materasso… be, almeno non spargere troppo la voce in giro, soprattutto se non hai una buona cassaforte a casa.

“porto tutti i soldi all’estero”

È un’altra soluzione che ho sentito in giro.

Non fare neanche questo. Oggi con quasi tutti i paesi, compresi i vicini Svizzera e San Marino, c’è uno scambio automatico di informazioni tra paesi, per cui oltre agli oneri bancari che potrebbero essere più alti, ricordati che le tasse sul patrimonio si pagano nel paese dove risiedi, ovvero in Italia.

Per intenderci, i capitali all’estero vanno dichiarati nel quadro RW della dichiarazione dei redditi.

Se stai pensando a Trust e fiduciarie, per “allontanare” la patrimoniale, stai sbagliando strada.

Per ulteriori informazioni, guarda la cronaca giudiziaria di qualche mese fa, in merito ad un presidente di una regione del nord Italia.

Cosa fare allora?

Anche in questo caso è importantissimo attuare una sana ed efficiente pianificazione patrimoniale, che oltre a limitare al giusto peso strumenti liquidi più facilmente attaccabili, può compensare le tasse con un rendimento finanziario adeguato.

Per oggi fermo qui e ti ringrazio per la tua attenzione.

Se sei interessato a questo argomento, telefonami, oppure scrivimi.

Valuteremo insieme e senza impegno, la tua situazione personale

Per adesso, ti auguro una Buona giornata, e se vuoi, ci vediamo al prossimo video.