Perché oggi è il momento più opportuno per cambiare banca

Buongiorno e benvenuto a questa nuova puntata di informazione finanziaria.

Nella scorsa puntata, abbiamo parlato della difficoltà che potresti trovare oggi a confrontarti con la tua banca, per parlare dei tuoi investimenti.
Successivamente alla pubblicazione del video, sono stato contattato da alcuni risparmiatori.
Questi, mi hanno confermato la loro difficoltà ad avere un contatto proficuo con la propria banca, oppure altri con le poste
Dopo un confronto telefonico con il quale ci siamo conosciuti meglio, ho chiesto loro se avessero piacere ad avere una consulenza gratuita, sugli investimenti in atto presso questi istituti.
Con mio piacere, hanno acconsentito, per cui ho chiesto loro di inviarmi i rendiconti aggiornati dove potessi valutare la loro posizione patrimoniale.
Contestualmente, ho chiesto di fissare con loro un nuovo appuntamento telefonico, indispensabile per me, per capire meglio quali fossero i loro obiettivi, i loro progetti, le loro esigenze.
Ho chiesto loro, quali coperture avessero già adottato per la protezione del loro patrimonio e della loro famiglia.
Inoltre, quale fosse il loro patrimonio immobiliare e la sua provenienza.
E ancora, la loro situazione previdenziale, la composizione del nucleo familiare, i percettori di reddito più importanti, ecc ecc
Dopo qualche secondo di silenzio, tutti, in maniera diversa, mi hanno fatto la stessa domanda.
“ma, a che servono tutti questi dati? Non ti basta il rendiconto della banca?”

Ora, usciamo un attimo dal settore finanziario.
Immagina di entrare nello studio di un Cardiologo.
Ti siedi, gli consegni una vecchia ricetta, e gli chiedi se sono le cure giuste per te.
Cosa farà il cardiologo? Ti darà una risposta immediata?
Secondo me, vorrà prima di visitarti, avere informazioni sulla tua situazione sanitaria, ti farà ulteriori accertamenti, e tutto ciò che riterrà più opportuno.
E a te, e a chiunque, sembrerà la cosa più normale.
Perché neanche il miglior cardiologo a livello planetario, è in grado di farti un’accurata diagnosi e quindi darti un’ottima cura, senza prima visitarti. È impossibile?
Per i risparmiatori invece, nel caso degli investimenti, è normale non fornire alcuna informazione.
Il motivo può essere uno solo, in banca e alle poste non gli hanno mai chiesto niente.
Nella realtà, è impossibile dare la giusta “cura” ai tuoi investimenti, senza prima fare un’attenta analisi.
Ora, potresti obiettare che in realtà ogni tre anni compili il “famoso” questionario di profilatura MIFID.
Ma ti faccio due domande:
Il questionario lo compili tu, il tuo referente o lo compilate insieme?
Sei sicuro che sia sufficiente al tuo referente, per conoscerti meglio?
Se non sei al corrente dell’esistenza del questionario di profilatura MIFID, non aspettare la fine del video e contattami subito.

Tornando al caso sopra, alla fine si è capita l’importanza di avere dati precisi, quindi mi sono accordato con i risparmiatori per approfondire la conoscenza sulla loro situazione.
Cosa è successo alla fine?
Te l’ho racconterò nella seconda parte conclusiva nel prossimo video.

Per ora, mi fermo qui. Ti ringrazio per la tua attenzione.

Se hai bisogno, telefonami, oppure scrivimi.

Valuteremo insieme e senza impegno, le posizioni finanziarie che hai con tutte le banche.

Per adesso, ti auguro una Buona giornata, e se vuoi, ci vediamo alla prossima video informativa.